La macroeconomía y el momento óptimo de entrar al mercado son aspectos fundamentales para aquellos que aún no cuentan con un portafolio de retiro exitoso y desean ahorrar en letras y bonos del Tesoro, así como en el índice del mercado bursátil a través de ETFs.
Es crucial evaluar cuidadosamente el timing o momento óptimo de entrada, ya que esto tendrá un impacto significativo en el rendimiento promedio del portafolio de retiro exitoso. Ingresar al mercado cuando las letras, bonos e índices de acciones tienen precios elevados, resultará en un rendimiento inferior del portafolio de retiro exitoso en comparación con esperar a momentos de entrada más favorables.
Los momentos favorables suelen darse más bien cuando las tasas de interés son más altas y ha ocurrido recientemente una corrección significativa a la baja en el mercado bursátil, lo que resulta en un menor valor de las letras y bonos del Tesoro, así como del índice.
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Anticipar los riesgos de cambios en la macroeconomía, el ciclo de los negocios y la política económica es fundamental para determinar el momento adecuado de entrada en el mercado en relación con el portafolio de retiro exitoso. Estar atento a estos factores permitirá identificar el momento óptimo para ingresar al mercado y maximizar el rendimiento del portafolio.
Una herramienta útil para evaluar la sobrevaluación o infravaloración de los mercados es la ratio PE (Price-to-Earnings ratio), que indica la relación entre el precio de una acción y las ganancias por acción. Una ratio de PE alto puede sugerir que el mercado está sobrevalorado, mientras que uno bajo puede indicar que el mercado está infravalorado.
Otro indicador relevante es la ratio CAPE (Cyclically Adjusted Price-to-Earnings ratio), también conocido como ratio Shiller PE. Este indicador ajusta el PE ratio teniendo en cuenta los ciclos económicos y las fluctuaciones a largo plazo. Una ratio CAPE alto puede ser un signo de que el mercado está sobrevalorado y podría haber una corrección a la baja en el futuro, mientras que una ratio CAPE bajo puede indicar una posible oportunidad de entrada.
En resumen, evaluar indicadores como la ratio PE y la ratio CAPE, junto con otros factores macroeconómicos, puede brindar una perspectiva más clara sobre la sobrevaluación o infravaloración de los mercados. Estos indicadores y análisis adicionales pueden ayudar a determinar el momento óptimo de entrada al mercado y contribuir a la construcción de un portafolio de retiro exitoso.
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