Capturas autorizadas de un chat sobre enriquecimiento en WhatsApp

Estoy ahora mismo en el gym en Madrid chateando sobre enriquecimiento, mientras aprovecho para mantenerme en forma; y he pedido autorización para compartir acá la transcripción del chat:

[6:58 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Buen día Angel creo que este análisis tiene cosas comunes con el vuestro Saludos

[9:42 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Hola Miguel

[9:42 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: ¿Qué tal?

[9:42 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Hola Angel

[9:43 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Sí, en efecto. Eso es lo que tengo un año diciendo. Ahora todos los analistas se suman a decirlo, pero con eso: un rezago de un año aprox.

[9:43 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: La razón es simple: saben de trading, pero no de política económica.

[9:44 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Saber de trading es saber comercializar, pero no pan, leche o queso, sino activos financieros.

[9:44 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: ?? ahí está el detalle

[9:44 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Al final un trader es un vendedor.

[9:44 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Y comprador

[9:44 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Es como un comerciante pero no de mercancías sino de títulos (activos financieros).

[9:45 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Entonces claro, saben mucho de eso, pero poco de teoría y de política económica.

[9:46 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Entiendo, su negocio sería generar comisiones a través de la venta/compra de papeles de  sus clientes ❓

[9:46 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Son muy buenos en lo suyo, que es comercializar, pero no en lo otro, que por cierto no es bueno para los negocios/la comercialización.

[9:46 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Eso es.

[9:46 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Su negocio es que haya actividad

[9:47 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Es decir, que los mercados sean heterogéneos (mucho volumen de actividad), en vez de homogéneos (poco volumen de actividad)

[9:47 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Comprar => comisión

[9:48 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Vender => comisión

[9:48 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Si no hay compra ni venta, no hay comisión

[9:48 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Ese seria su incentivo y no que el cliente gané dinero….

[9:48 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Yo estoy en otro negocio, mucho mejor alineado con decir la verdad, que es el principio que me guía.

[9:49 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Más ético y transparente ??

[9:49 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Los clientes en promedio van a ganar dinero, porque las economías crecen.

[9:50 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Ok

[9:50 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Digamos que sé que Papá Dios no me halará la oreja por eso. Por otras cosas sí ?

[9:50 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: ??

[9:51 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Pero un trader es como el comprador/vendedor, mientras que el conocedor de la teoría y la política económica es el estratega, quien hace el diseño y enseña a implementarlo.

[9:54 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Y existe un solo diseño para el objetivo de preservación, ahorro o transferencia intertemporal del capital (de años de vida productiva a años de vida de retiro y hacia la descendencia o herencia), y es una estrategia pasiva no especulativa, que entiende que existe una tendencia natural al crecimiento, por lo que la especulación a corto plazo en el ciclo por abajo o arriba de dicha tendencia, puede que a corto (2-3 años) reporte ganancias pero a largo (40 años) no reportará nada mejor que la propia tendencia per se (el retorno promedio de mercado).

[9:56 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Esto creo no lo diría un trader xq generaría menos actividad y por ende menos comisión cierto ❓❓❓

[9:57 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: La mejor estrategia para alguien que quiere preservar/ahorrar entonces sería indexarse a un producto como un etf que siga a la bolsa americana ❓❓❓

[9:57 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: En palabras llanas, especular a corto plazo  es un sinsentido. Tomar riesgo especulativo de mercado a corto plazo (especular con tus ahorros) no te enriquecerá jamás, solo la inversión verdadera (en startups o emprendiniento en etapa temprana) lo hará.

[9:58 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: El tema sería como tener acceso a inversiones en startup correcto ❓❓

[9:59 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Correcto. El trader está en el negocio de mostrarte cifras de corto plazo para refutar esto. Pero jamás te mostrará cifras de largo plazo (40 años) porque lo único que podrá demostrar/reportar es un retorno similar al de mercado.

[9:59 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Y tener lógicamente un capital a invertir…

[10:01 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Sí, para las acciones. Pero las acciones son tan solo una parte del portafolio. Recuerda que debes diversificar en el espacio del riesgo, rendimiento, mercadeabilidad y liquidez, como en Mercados e instrumentos financieros

[10:03 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Sí.

Ahorro es a preservación como inversión (en etapa temprana de emprendimientos) es a enriquecimiento.

Para esta última parte más importante es el capital bajo la forma de conocimiento. Estoy cansado de ver que varios inversores se juntan, y reúnen el dinero entre varios. Pero lo hacen porque tienen el conocimiento.

[10:05 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Cuando inviertes en startup no tienes garantías ni injerencia en la administración del negocio cierto ❓❓ es una apuesta que si sale bien produce el enriquecimiento ❓❓

[10:05 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Depende

[10:05 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Yo estoy en unas en que soy Management Team

[10:06 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: En otras soy asesor (asesoría por participación accionaria)

[10:06 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: El tema sería como saber que tu inversión no se diluye en cada ronda que realizan para levantar fondos ❓❓

[10:06 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: En otras dinero

[10:07 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Yo estoy en Chile y en una oportunidad pude ver qué estaban levantando Capital para invertir en startup y pedían inversión mínima de 6000 dólares

[10:07 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Era como una especie de aceleradora le llaman

[10:07 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Pero en mi caso sí me gusta meterme, pues prefiero tratar la probabilidad de éxito como una variable sobre la cual pueda incidir que como un dato ajeno a mi influencia. En cristiano, donde puedo aportar capital intelectual lo hago.

[10:08 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: ¿Qué te importa la dilución?

¿Prefieres el 100% de Empresas ABC al 0,001% de Amazon?

[10:08 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Cierto

[10:09 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Yo he visto hasta 5.000$, pero el mínimo normalmente observado por mí es 10.000$.

[10:09 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Sí, pero las aceleradoras ya es un poco más tarde.

[10:09 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Ideal es tomarlas al inicio

[10:10 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Mientras más al inicio más enriquecimiento pero también más conocimiento requerido para el descarte, la preselección y selección

[10:10 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Pero lo veía como algo que un pequeño inversionista que sería mi caso que invertir 6 mil dólares es una cantidad importante ese 0,01 si se diluye no tiene el riesgo de pasar a ser 0,00001 y se perdería el efecto de riqueza, es una pregunta para ir entendiendo más como funciona ese mundo…

[10:11 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Un cuadro en la casa que diga:

Tenedor del 100% de las acciones de Empresas ABC

versus otro que diga:

Tenedor del 0,001% de las acciones de Amazon

[10:12 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Son dos cuadros iguales, pero uno cuelga de la pared de un apartamento y el otro de la pared de una mansión.

[10:13 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Si entiendo el punto, entonces a pesar de que el % es muy pequeño como el valor de la empresa es gigante te enriqueces

[10:13 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: ¿Por qué? Esto que dices no tiene sentido alguno. Si se diluye es porque entra un pez más grande a multiplicar tu capital.

[10:14 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Tal la pregunta más bien sería en que consiste la dilución

[10:15 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Si llega un pez más grande como dices eso implicaría que el valor  de la empresa aumentó y por ende tu pequeña inversión aumentó de valor sería eso ❓❓

[10:16 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: ¿Prefieres 9,4 millones de $ en Amazon con el 0,001% de participación o 0,5 millones de $ en Empresas ABC con el 100% de participación?

[10:16 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Amazon por supuesto

[10:16 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Claro, sino no tiene sentido la dilución

[10:17 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Ok El key es el aumento del valor de la empresa en el tiempo…, Y como dices entrar lo más temprano posible…❓❓

[10:18 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Entonces preocúpate por el porcentaje (la participación o partición del pastel), sí, pero mucho más por el número de X (el crecimiento/enriquecimiento).

Metiste 10.000$ y a 5-7 años sacaste 100X, 200X, 300X, ¿o cuánto?

[10:18 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Son las X lo que te harán rico, no el porcentaje

[10:19 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: ???? listo

[10:19 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Mientras más temprano mayor el número de X

[10:19 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: En startup tienes más X en la bolsa tal vez fracciones de x cierto ❓❓

[10:22 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Una vez que entiendes esto, entiendes que el crecimiento de la bolsa es pequeñísimo, 65X a 40 años, versus 300X a 5-7 una startup. La bolsa no enriquece a nadie. Preserva el capital (lo protege de la inflación y mantiene su valor permitiendo el retiro y la herencia), pero si entraste pobre saldrás pobre y si entraste rico saldrás rico.

El enriquecimiento está en las startups. Pero si inviertes en startups sin saber ahorrar primero, y sin saber seleccionarlas (sin saber invertir), perderás tu dinero.

[10:23 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: En dónde buscan el capital las startups ❓❓

[10:24 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Por eso enriquece el que sabe hacerlo, no el que tiene dinero (y sino pregúntale a Mike Tyson, que perdió 200 millones de $).

[10:24 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Típico de algunos deportistas ?

[10:25 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: F&F, Friends and Family (familiares y amigos) primero.

Luego, capital semilla y Angel Investors (clubes de inversores).

Y finalmente Serie A (aceleradoras, incubadoras, foros, encuentros organizados por gobiernos locales y nacionales, áreas de inversión y aceleración de bancos, etc.).

[10:27 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: ¿Podría montar un post del blog con [transcripciones de todo esto], sin identificarte?

[10:28 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Si claro

[10:28 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: Todo lo que sume conocimiento bienvenido

[10:29 a. m., 3/11/2022] +XX X XXXX XXXX: De mi parte súper agradecido de tu excelente disposición a transmitir el conocimiento

[10:34 a. m., 3/11/2022] Ángel García Banchs: Es un placer

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