La Importancia del Sistema Monetario Internacional en la Elección de la Moneda Ideal para sus Inversiones

El Sistema Monetario Internacional desempeña un papel crucial en la determinación de la moneda ideal para nuestros portafolios de precaución, preservación y enriquecimiento. Por lo tanto, es fundamental comprender a fondo su funcionamiento.

En este sistema, la gran mayoría de las economías acumulan monedas de aceptación o reserva internacional, mientras que otras pocas las emiten y se endeudan. Dicho de otro modo, las reservas internacionales son activos de unos, los acreedores, y pasivos de otros, los emisores. Esto es, algunos países deben tener superávit (acumular reservas) para que otros tengan déficit (emitan deuda).

Un claro ejemplo de esto es la relación entre Estados Unidos y el resto del mundo. Para que Estados Unidos tenga déficit (emitiendo deuda) en su relación con el resto del mundo, es necesario que el resto del mundo tenga superávit con Estados Unidos y decida acumular su deuda de forma voluntaria. Aunque Estados Unidos puede establecer el precio de su deuda al fijar los tipos de interés, la cantidad de deuda emitida (reservas internacionales en dólares acumuladas) es decidida por el resto del mundo. No existe un mecanismo que obligue al resto del mundo a acumular reservas internacionales en dólares si no lo desea. Por lo tanto, si el resto del mundo decide acumular reservas en dólares, es una decisión libre y voluntaria.

Existen diversos motivos por los cuales los países pueden optar por acumular reservas internacionales en dólares. Algunos países pueden hacerlo para impulsar sus exportaciones, mientras que otros pueden hacerlo para tener suficientes reservas en caso de necesidades futuras, como la contención de la depreciación de su moneda o el control de la inflación. Sin embargo, es importante destacar que para que surja un sustituto del dólar como moneda hegemónica, una economía deberá estar dispuesta a incurrir en déficits mayores que los de Estados Unidos año tras año.

Tomemos el ejemplo de China, que ha basado su modelo económico en exportaciones netas e inversión. Si China decidiera cambiar su modelo hacia uno de importaciones netas y consumo interno en los próximos 10 años, tendría que mantener déficits significativamente mayores que los de Estados Unidos durante un período prolongado. Según mis estimaciones para 2023, año de la primera edición de mi libro en Amazon, CAMINO A LA RIQUEZA: Desmontando falacias y revelando la ruta, esto podría llevar alrededor de 45-50 años adicionales a los 10 años mencionados anteriormente.

Es importante tener en cuenta que el proceso de sustitución del dólar por otra moneda como moneda hegemónica no ocurrirá de forma inmediata. Por lo tanto, aquellos que lean mi libro antes de ese cambio seguramente deberán seguir utilizando el dólar, mientras que aquellos que lo lean después probablemente tendrán que considerar el yuan u otra moneda como la principal moneda en sus portafolios.

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En resumen, así como en entregas anteriores quedó claro que es crucial comprender que el dinero siempre será fiduciario y que la banca, con licencia de Estado, seguirá desempeñando un papel esencial en la transformación de la incertidumbre del crédito en la certeza del dinero o depósitos bancarios, también es importante entender ahora que el dólar mantendrá su posición como moneda hegemónica durante los próximos 50 años y que no se espera que colapse, ya que los cambios en el Sistema Monetario Internacional tienden a ser graduales, resultado de transformaciones en la dinámica del comercio internacional que requieren tiempo. Por tanto, hasta el 2080 no será necesario complicarse, y podrán usar el dólar como moneda primordial en sus portafolios.


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